广东省中国人民银行深圳经济特区


中国人民银行深圳经济特区分行金融机构检查制度
中国人民银行深圳经济特区分行



第一条 根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》和《金融机构管理规定》，为保证深圳市金融业的正常运行，维护金融秩序，规范金融监管行为，促进金融业的稳健发展，特制定本制度。
第二条 本制度所称金融机构检查是指金融机构检查部门根据国家有关金融法律、法规及方针政策对金融机构设置与变更事项的合法性、资本金与营运资金状况、业务经营范围及营运状况、内部规章制度和其它方面进行检查和监督，并对违法、违规行为进行处罚，以及对非法经营金融
业务的机构和个人进行查处的金融行政行为。
第三条 本制度所称金融机构检查部门是指中国人民银行深圳经济特区分行及其分支机构。
本制度所称金融机构是指在深圳市设立的以下机构：
（一）政策性银行、商业银行及其分支机构，农村信用合作社及其联合社，邮政储蓄网点；
（二）保险公司及其分支机构，保险经纪人公司，保险代理人公司，保险公估公司；
（三）信托投资公司，财务公司，金融租赁公司及其分支机构，融资公司，融资中心，基金会，金融期货公司，信用卡公司，信用担保公司，典当行；
（四）证券公司及其分支机构，投资基金管理公司，证券登记公司，证券兼营机构设立的证券业务部；
（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。
本制度所称非法经营金融业务的机构和个人是指在深圳市内，未经金融主管部门批准，擅自自营、代理或变相经营金融业务的机构和个人。
第四条 本制度适用于深圳市的金融机构检查部门、各类金融机构（包括筹建的金融机构）以及这些部门和机构的所有工作人员。
对在深圳市内非法经营金融业务的机构和个人的查处亦适用于本制度。
第五条 金融机构检查的形式包括对金融机构的年度检查和日常检查。
年度检查是指每年一次的金融行业检查，检查时间安排在第一季度。年度检查前要预先通知被检查机构。年度检查按照《金融机构管理规定》第四十七条、第四十八条、第四十九条和中国人民银行的其他有关规定进行。
日常检查是指根据日常金融监管的要求，针对随时可能或已经发生的问题，由金融机构检查部门不定期地对深圳市的金融机构、非法经营金融业务的机构和个人进行检查。日常检查可以预先通知，也可以事先不通知。
第六条 金融机构检查的主要内容是：
（一）金融机构的设立及所从事金融业务的合法性；
（二）金融机构的迁址、升格、更名、分设、撤并等事项的审批手续是否齐备；
（三）金融机构组织形式及结构的调整、章程修改是否履行报批手续；
（四）金融机构资本金或营运资本是否真实、充足，资本金或营运资金的调整以及股本结构和股本形式、股权转让是否符合规定的要求；
（五）法定代表人及主要负责人的任免或变更手续是否完备；
（六）《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可证》、《经营保险业务许可证》、《经营保险业务许可证》《经营保险代理业务许可证》、和《经营外汇业务许可证》的使用是否符合规定；
（七）业务经营范围是否符合规定；
（八）业务经营和管理是否稳健、良好，是否违章、违法经营；
（九）内部各项规章制度是否健全，实施情况是否良好；
（十）营业场所和安全设施是否符合要求；
（十一）正在筹建的金融机构的筹建事项是否符合规定；
（十二）金融机构检查部门认为需要检查的其他事项。
第七条 金融机构检查的主要程序是：
（一）确定检查对象；
（二）制定检查工作计划和具体方案；
（三）根据方案进行现场和非现场检查；
（四）提出检查工作报告；
（五）作出检查结论和处理决定；
（六）整理检查档案。档案主要包括：检查通知书、检查计划、检查过程的记录、证明材料、检查报告和处理决定等。
第八条 金融机构检查人员在执行现场检查任务时，必须向被检查方出示《金融检查证》和《金融机构检查通知书》。否则，被检查方可以拒绝检查。
《金融检查证》是由中国人民银行总行统一印制和颁发的金融检查证件。除中国人民银行外，其他单位和部门均不得自行印制、颁发和使用《金融检查证》。金融机构检查人员调离工作岗位时，必须交回《金融检查证》。
第九条 金融机构检查人员在进行检查时，可视检查需要行使以下职权：
（一）要求被查方提供有关文件凭证、帐簿和报表等资料；
（二）对被查方的资料进行查阅和复印，必要时可以先封后查；
（三）参加或列席被查方的有关会议；
（四）向被查方的有关人员调查和了解情况；
（五）向被查方的业务往来机构索要有关资料和进行调查；
（六）向被查方提出整改措施，并要求和监督其执行；
（七）金融机构检查部门认为需要行使的其他检查职权。
第十条 对拒绝、干扰或妨碍检查，或在检查中弄虚作假的被查方，金融机构检查部门可根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国保险法》第一百四十条和《金融机构管理规定》第五十四条、第五十五条进行处罚，并同时强制实施检查。
第十一条 被查方在检查中，有以下义务：
（一）接受金融机构检查部门的检查，并积极予以配合；
（二）保证检查中所需资料的及时性、真实性和准确性；
（三）认真执行金融机构检查部门做出的决定，并及时反馈。
第十二条 金融机构检查部门在完成检查后，须做出检查报告。检查报告的内容包括：被查方的概况、所存在的问题、产生问题的原因、向被查方提出的整改措施和处理意见等。
检查报告应发给被查方，并由其对有关违法、违规的事实加以确认后，由检查部门实施检查处理决定。对被查方拒不确认，但违法、违规的事实确凿的，检查部门的检查处理决定可强制实施。
第十三条 金融机构检查部门可视情形对违法、违规、违纪和违章的被查方按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《全国人民代表大会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《金融机构管理规定》，采取以下处罚方式
：
（一）口头警告；
（二）通报批评；
（三）限期纠正；
（四）缓办年检登记；
（五）没收非法所得；
（六）对被查方或其主要负责人处以罚款；
（七）停止经营部分业务；
（八）停业整顿；
（九）建议暂时停止法定代表人或主要负责人的职务；
（十）责令撤换法定代表人或主要负责人；
（十一）指派人员接管；
（十二）冻结帐户；
（十三）责令其关闭，并吊销其《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可证》、《经营保险业务许可证》、《经营保险代理业务许可证》、《经营保险经纪业务许可证》和《经营外汇业务许可证》等。
以上处罚可以并处。
对非法设立金融机构或擅自开办金融业务的，由金融机构检查部门予以取缔；并按司法程序依法追究刑事责任。
第十四条 金融机构检查人员在检查过程中，要遵守国家法规，掌握经济、金融法规和政策，做到忠于职守、坚持原则、客观公正、廉洁奉公；不得玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊和泄露机密。
第十五条 金融机构检查人员只有在执行检查任务时才能使用《金融检查证》，不得在其他场合滥用《金融检查证》。金融机构检查人员不得利用职权或趁检查之机向被查方索要财物或索取其他好处。
金融机构检查实行亲属回避制度，凡与被查方有亲属关系的检查人员，不得参与对该被查方的金融机构检查。
除特殊或紧急情况外，金融机构检查任务一般由金融机构检查部门作出安排和派员执行，一项检查任务须派两名以上检查人员共同执行和完成。
第十六条 对于违反本制度第十四条和第十五条的金融机构检查人员，根据其错误性质、情节轻重、认错态度及造成的后果分别给予以下处罚：
（一）批评教育；
（二）收缴《金融检查证》；
（三）给予行政纪律处分。
对构成犯罪的，移交司法机关处理。
以上处罚可以并处。
第十七条 被查方对金融机构检查部门的处理决定有异议的，可在接到决定之日起十五日内向上一级中国人民银行申请复议；对复议决定仍不服的，可在接到复议决定之日起十五日内向当地人民法院起诉。在复议和起诉期间内不停止行政处理决定的实施。
第十八条 本制度由中国人民银行深圳经济特区分行负责解释和修订。
第十九条 本制度自公布之日起实施。



1995年9月26日
黑龙江省黑河市人民政府办公室


黑河市人民政府办公室关于印发黑河市查处违法毁林毁草毁湿开垦行为规定的通知

黑市政办字〔2010〕55号


各县（市）区人民政府、五大连池管委会，中、省、市直各单位：
　　《黑河市查处违法毁林毁草毁湿开垦行为规定》已经市政府2010年第8次常务会议讨论通过，现印发给你们，请遵照执行。
　　
　　
二○一○年十月二十五日
　　

黑河市查处违法毁林毁草毁湿开垦行为规定

　　　　　　　　　
第一章 总 则
　　
　　第一条 为了切实加强森林、草原、湿地管理，严厉打击破坏森林、草原、湿地等自然资源的违法犯罪活动，依据《中华人民共和国森林法》、《中华人民共和国草原法》、《中华人民共和国森林法实施条例》、《黑龙江省草原条例》、《黑龙江省湿地保护条例》，结合黑河实际，制定本规定。
　　第二条 全市行政辖区（农垦、森工除外）的森林、草原、湿地管理，均适用本规定。
　　本规定所称森林管理，包括林木、林地及地上植被保护管理；
　　本规定所称草原管理，是指具有草原生态功能或者适用于畜牧业生产的天然草原和人工草地，包括林业施业区内的天然草原和人工草地保护管理；
　　本规定所称湿地管理，是指自然形成的具有调节周边环境功能的所有常年或者季节性积水地段的保护管理，包括沼泽地、泥炭地、河流、湖泊及泛洪平原等保护管理。
　　第三条 黑河市林业、草原行政主管部门负责组织实施本规定。
第二章 森林管理
　　
　　第四条 全市各级林业主管部门，应当根据实际加强森林、林木、林地保护，严厉打击破坏森林、林木、林地等森林资源的违法行为；对造成森林资源破坏的，当地有关部门应依法处理。
　　第五条 全市各级林业行政主管部门，森林公安机关，法律、法规授权及林业行政主管部门依法委托的林业事业单位，负责保护辖区内的森林资源，对破坏森林、林木、林地等森林资源的违法行为应依法处理；对破坏森林、林木、林地等森林资源的犯罪行为，移交司法机关依法追究刑事责任。
　　第六条 禁止毁林开垦和毁林采石、采砂、采土以及其他毁林行为。禁止在幼林地内砍柴、放牧。进入森林和森林边缘地区的人员，不得擅自移动或者损坏为林业服务的标志。
　　第七条 盗伐森林或者其他林木，以立木材积计算不足0.5立方米或者幼树不足20株的，由县级以上人民政府林业主管部门责令补种盗伐株数10倍的树木，没收盗伐的林木或者变卖所得，并处盗伐林木价值3倍至5倍的罚款。
　　盗伐森林或者其他林木，以立木材积计算0.5立方米以上或者幼树20株以上的，由县级以上人民政府林业主管部门责令补种盗伐株数10倍的树木，没收盗伐的林木或者变卖所得，并处盗伐林木价值5倍至10倍的罚款。
　　第八条 滥伐森林或者其他林木，以立木材积计算不足2立方米或者幼树不足50株的，由县级以上人民政府林业主管部门责令补种滥伐株数5倍的树木，并处滥伐林木价值2倍至3倍的罚款。
　　滥伐森林或者其他林木，以立木材积计算2立方米以上或者幼树50株以上的，由县级以上人民政府林业主管部门责令补种滥伐株数5倍的树木，并处滥伐林木价值3倍至5倍的罚款。
　　第九条 未经批准，擅自在林区经营（含加工）木材的，由县级以上人民政府林业主管部门没收非法经营的木材和违法所得，并处违法所得2倍以下的罚款。
　　第十条 毁林采种或者违反操作技术规程采脂、掘根、剥树皮及过度修枝，致使森林、林木受到毁坏的，依法赔偿损失，由县级以上人民政府林业主管部门责令停止违法行为，补种毁坏株数1倍至3倍的树木，可以处毁坏林木价值1倍至5倍的罚款。
　　拒不补种树木或者补种不符合国家有关规定的，由县级以上人民政府林业主管部门组织代为补种，所需费用由违法者支付。
　　第十一条 擅自开垦林地，致使森林、林木受到毁坏的，依法赔偿损失；由县级以上人民政府林业主管部门责令停止违法行为；补种毁坏株数1倍至3倍的树木；可以并处毁坏林木价值1倍至5倍的罚款。
　　对森林、林木未造成毁坏或者被开垦的林地上没有森林、林木的，由县级以上人民政府林业主管部门责令停止违法行为；限期恢复原状；可以并处非法开垦林地每平方米10元以下的罚款。
　　第十二条 在幼林地内砍柴、放牧致使森林、林木受到毁坏的，依法赔偿损失；由县级以上人民政府林业主管部门责令停止违法行为；补种毁坏株数1倍至3倍的树木。
　　拒不补种树木或者补种不符合国家有关规定的，由林业主管部门代为补种，所需费用由违法者支付。
　　第十三条 未经县级以上人民政府林业主管部门审核同意，擅自改变林地用途的，由县级以上人民政府林业主管部门责令限期恢复原状；并处非法改变用途林地每平方米10元至30元的罚款。
　　临时占用林地，逾期不归还的，依照前款规定处罚。
　　第十四条 无木材运输证运输木材的，由县级以上人民政府林业主管部门没收非法运输的木材；对货主可以并处非法运输木材价款30％以下的罚款。
　　运输的木材数量超出木材运输证所准运的运输数量的，由县级以上人民政府林业主管部门没收超出部分的木材；运输的木材树种、材种、规格与木材运输证规定不符又无正当理由的，没收其不相符部分的木材。
　　使用伪造、涂改的木材运输证运输木材的，由县级以上人民政府林业主管部门没收非法运输的木材；并处没收木材价款10%至50％的罚款。
　　承运无木材运输证的木材的，由林业主管部门没收运费；并处运费1倍至3倍的罚款。
　　第十五条 擅自移动或者毁坏林业服务标志的，由县级以上人民政府林业主管部门责令限期恢复原状；逾期不恢复原状的，由县级以上人民政府林业主管部门代为恢复，所需费用由违法者支付。
　　第十六条 从事森林资源保护、林业监督管理工作的林业主管部门的工作人员和其他国家机关的有关工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。

第三章 草原管理

　　第十七条 县级以上人民政府应当将草原保护、管理、建设纳入国土整治和国民经济发展总体规划，并实行人民政府领导负责制。县级以上人民政府草原行政主管部门主管本行政区内的草原监督管理工作。
　　第十八条 对水土流失严重、有沙化趋势、需要改善生态环境的已垦草原，应当有计划、有步骤地退耕还草；已造成沙化的，应当限期治理。
　　对严重退化、沙化的草原和生态脆弱区的草原，实行禁牧、休牧制度。
　　第十九条 禁止在退化、沙化、水土流失的草原以及生态脆弱区的草原上采挖植物和从事破坏草原植被的其他活动。
　　第二十条 有下列行为之一的，由县级以上草原监理机构责令停止违法行为，限期恢复草原植被，没收非法财物和违法所得，并按下列规定处罚：
　　（一）开垦草原或者在草原种植一年生牧草和饲料作物的，处以违法所得1倍至5倍的罚款；没有违法所得的，处以每平方米2元至3元的罚款，罚款总额最高不得超过五万元；
　　（二）在草原上挖草皮、挖草炭、挖草垡、烧生石灰的，处以每平方米50元的罚款；
　　（三）向草原倾倒生活垃圾、工程废料、残土、废渣等废物的，责令限期清除，处以每平方米50元的罚款；
　　（四）向草原排放污水的，处以每平方米30元的罚款；
　　（五）以排水、截水等方式浸淹草原的，处以每平方米20元的罚款；
　　第二十一条　有下列行为之一的，由县级以上草原监理机构责令停止违法行为，退还草原，限期恢复草原植被，处以每平方米20元的罚款：
　　（一）未经批准占用或者使用草原的；
　　（二）非法将草原改为其他农用地或者项目建设未经省人民政府批准，将草原转为其他农用地的；
　　（三）未按批准的地点、面积、使用方式和使用期限使用草原的。
　　第二十二条　对正在使用机械和设备开垦和破坏草原的，县级以上草原行政主管部门可以暂扣其使用机械和设备，并处5000元以下的罚款。对开垦和破坏草原行为处罚后，应当及时返还其机械和设备。
　　第二十三条 对开垦和破坏草原的，县级以上草原监理机构责令限期恢复草原植被，当事人拒不执行的，县级以上草原监理机构应当采取措施强行恢复植被，恢复植被所发生的实际费用由当事人承担。当事人拒不承担其费用的，县级以上草原监理机构可以向人民法院提起诉讼。
　　第二十四条 县级以上草原行政主管部门和草原监理机构工作人员有下列行为之一的，由其所在单位或者有关主管部门依法给予行政处分：
　　（一）对违法开垦草原或者破坏草原不依法查处的；
　　（二）对承包活动存在违反法律规定行为予以包庇或者不依法处理，造成严重后果的；
　　（三）办理草原权属证书或者许可过程中徇私舞弊的；
　　（四）挪用草原承包费、草原补偿费、草原植被恢复费的；
　　（五）其他违反法律、法规规定职责的行为。
　　第二十五条 草原行政主管部门及草原监理机构工作人员玩忽职守，不依法履行监督管理职责，或者发现违法行为不予查处；滥用职权，超越批准权限非法批准占用草原的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四章 湿地管理
　　
　　第二十六条 县级以上林业行政主管部门应当按照国家和省的有关规定组织对湿地资源的普查、区域调查和专项调查，并将结果上报本级政府和上一级林业、环境保护行政主管部门。
　　县级以上林业行政主管部门应当建立湿地资源质量监测网络，开展监测工作。
　　第二十七条 县级以上林业行政主管部门应当建立湿地资源档案管理制度，负责保管湿地资源保护、管理和研究工作中获得的各项成果、数据和资料。
　　第二十八条 从事道路、水利、电力、通讯等开发建设活动需占用或者征用湿地的，须经省林业行政主管部门审核同意，依法进行环境影响评价并办理有关审批手续。
　　未经省林业行政主管部门审核同意的，其他部门不得受理占用、征用湿地申请。
　　第二十九条 经批准临时使用湿地不得超过二年，不得改变湿地功能或者修筑永久性建筑物。
　　第三十条 禁止在湿地范围内从事下列活动：
　　（一）排放湿地水资源；
　　（二）挖沟、筑坝，开垦湿地；
　　（三）破坏鱼类等水生生物洄游通道和野生动物的重要繁殖区及栖息地；
　　（四）擅自采砂、取土、放牧、烧荒、砍伐林木、采集国家或者省重点保护的野生植物；
　　（五）非法猎捕保护的野生动物、捡拾鸟卵或者采用灭绝性方式捕捞鱼类及其他水生生物；
　　（六）向湿地自然保护区内排放污水或者有毒有害气体；
　　（七）向湿地及周边水域投放可能危害水体、水生生物的化学物品；
（八）向湿地及其周边一公里范围内倾倒固体废弃物；（九）其他破坏湿地的行为。
　　第三十一条 在湿地范围内有下列行为之一的，由县级以上有关主管部门或者林业行政主管部门按照有关法律、法规规定给予处罚：
　　（一）采矿、取土、烧荒的；
　　（二）放牧、砍伐林木、捕捞、猎捕保护的野生动物、捡拾鸟卵、采集国家或者省重点保护的野生植物的；
　　（三）破坏鱼类等水生生物洄游通道和野生动物的重要繁殖区及其栖息地的。
　　第三十二条 在湿地范围内有下列行为之一的，由县级以上林业主管部门给予处罚：
　　（一）擅自进行开发建设活动的，责令限期拆除湿地上新建的建筑物和其他设施；恢复原状；并处以所破坏湿地面积每平方米5元至10元的罚款。
　　（二）排放湿地水资源的，责令停止违法行为；恢复湿地水资源；并处以每立方米水3元至5元的罚款。
　　（三）挖沟、筑坝、开垦湿地的，责令停止违法行为；限期恢复原状或者采取其他补救措施；并处以每平方5元至10元的罚款。
　　（四）擅自移动、破坏湿地或者湿地自然保护区界标、设施的，责令限期恢复或者赔偿损失；并处以恢复所需实际费用或者损失金额2倍至5倍的罚款。
　　（五）未经批准进入湿地自然保护区或者在湿地自然保护区内不服从湿地自然保护区管理机构管理的，给予警告，并可处以100元至500元的罚款。
　　（六）向湿地自然保护区或者周边水域内排放污水、投放可能危害水体、水生生物的化学物品及其包装物和向湿地及其周边一公里范围内倾倒固体废弃物的，责令停止违法行为；限期清理；并处以1000元至10000元的罚款。
　　（七）违反规定在湿地内割芦苇、割草、采药等造成野生植物物种再生能力的损害，破坏野生动物的栖息环境的，处以每平方米5元至10元的罚款。
　　第三十三条 林业行政主管部门及其工作人员或者湿地自然保护区管理机构及其工作人员，有下列行为之一的，对其主管人员和直接责任人员依法给予行政处分：
　　（一）不严格执行湿地保护规划的；
　　（二）发现违反本规定的行为未及时依法处理的；
　　（三）不认真履行湿地自然保护区管理机构主要职责的。
　　
第五章 附 则

　　第三十四条 本规定由黑河市林业、草原行政主管部门负责应用解释。
　　第三十五条 本规定自颁发之日起30日后执行。